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壹財富聚焦理財師,引領創業新風潮

2015-10-26 11:43 作者: 中國商業電訊 【字體: 我要投搞

    政府鼓勵大眾創新、萬眾創業,越來越多的人也不甘于給別人打工,以賺取固定的收入來源,羅伯特・T・清崎在《富爸爸,窮爸爸》中一再強調:要有自己的事業,不要一生為別人工作,以免在停止工作時變得一無所有。美國63%以上的理財市場份額由獨立理財師或獨立理財師機構創造,壹財富作為國內最大的理財師一站式服務平臺緊隨世界腳步,認為理財師的獨立創業也將成為這個行業的發展趨勢,而壹財富的目標就是幫助理財師實現獨立、自由執業的夢想。



    獨立理財師主導美國理財市場 

    美國作為財富管理行業最為成熟的市場之一,理財師類型分布極為精細,根據其獨立程度可以細分為不同的類型,由于收費模式的不同,理財師的獨立程度越高,從其業務中獲得的利潤比例越高,獨立理財師完全根據資產管理規模收取一定比例的服務費,從而獲得高額的利潤。據2014年美國嘉信獨立理財師調研數據顯示,金融機構電話銷售平均成交一筆交易,除去公司扣除部分,僅能拿到傭金的四成,而作為獨立證券經紀人需要支付高額的經紀人和經營費用,只有獨立理財師獨立程度越高,所能控制的銷售成本越低,收入也就更可觀。 
                                      美國理財師費用及收入計算 

   

 來源:2014美國嘉信獨立理財師調研 

    在美國,獨立理財師在財富市場上發揮著不可小覷的作用。隨著理財師獨立創業變成行業發展趨勢,美國獨立理財師對債券、證券交易、固定利息產品、外匯、期指、期權、期貨等金融產品的需求也不斷增長。美國最大的獨立財務顧問公司利普樂金融集團(LPL Financial)正是看中這一巨大的創業市場。 

    對標美國理財師市場,我們的機遇何在 

    與利普樂接洽過的投資界人士告訴記者,LPL最初的構想是希望未來能夠幫助理財師獨立創業,實現更高的職業目標,同時為高凈值客戶提供私人訂制式的資產配置服務。 

    而壹財富平臺的想象空間并不僅限于此 ,面向理財師的“B2B一站式服務平臺”是壹財富的自身定位。如何發揮平臺優勢,為上十萬級的理財師提供服務,幫助理財師實現財富自由,是壹財富CEO王海平在創立平臺之初就開始思考的問題。 

    深究理財師群體在中國的現狀,第三方財富管理行業能夠發展起來的原因主要有三點:一是從理財師職業規劃考察,擁有龐大高凈值客戶資源的部分理財師往往不愿再為某家機構打工,而是選擇自主創業,實現更高的職業發展目標; 

    二是國內高端理財市場正在發生質變,即從以往銷售驅動型向客戶需求主導型升級,若單一理財機構所提供的金融產品類型數量無法滿足理財師的需要,他們只能成立自己的工作室,通過其他多元化渠道獲得足夠豐富的優質金融產品,以滿足客戶資產配置需求; 

    三是以往國內高端財富管理市場過度注重產品驅動型營銷,令部分理財師為了完成業績指標,向高凈值群體推薦某些不合適的理財產品,從而丟失不少客戶。若理財師能擁有自己的工作室,就能擺脫理財機構的業績達標束縛,完全站在客戶立場進行資產配置,有助于理財師獲得更多的客戶與更穩健的業務收入。 

    據相關調研數據統計:在理財師自身職業規劃方面,大部分理財師仍會選擇繼續在所在機構謀求發展,超三分之一的理財師計劃自主創業,成立自己獨立的理財工作室,可見自由創業已經成為一部分理財師的職業計劃,未來獨立理財師可能會成為越來越多的理財師的選擇。 


    中國版的LPL帶領理財師走上獨立創富之路 

    壹財富的構想和利普樂類似,希望未來能夠幫助理財師獨立創業,實現更高的職業目標,同時為高凈值客戶提供私人訂制式的資產配置服務。不同的是,“我們會比LPL更進一步。”壹財富CEO王海平表示。如果LPL屬于順勢創新,壹財富則是造勢成長。 

    壹財富平臺聚焦理財師群體的痛點,在六大方面為理財師提供貼心服務:“產品豐富、風控可靠、傭金給力、運營高效、增值服務、快速結傭”,打造國內金融產品的O2O營銷新模式,最大限度實現線上、線下金融服務的互通互聯。 

    同時平臺已正式上線業內首創的理財師智庫,這一為理財師答疑解惑而設置的交流平臺,不僅提供了各類行業資訊和最新新聞,同時包括豐富的視頻類培訓,相當于金融界知乎+干貨資訊+線上培訓的集合體。 

    “理財師成長計劃”也是壹財富搭建的增值服務體系,每個注冊理財師都有獨立的會員賬號,根據理財師的平臺經驗分成不同等級,不同等級的理財師匹配相應的增值服務,比如高凈值客戶導流、個人品牌網站及形象包裝、配備理財工作室等多達數十項增值服務。為理財師的自我提升提供一個免費開放的平臺。 

    “只有扎根理財師,服務理財師才能真正在競爭中取得優勢,”王海平告訴記者。“我們會繼續努力優化平臺和服務,幫助更多的理財師取得職業上的成功,這是我們最初的遠景,也是我們最終的目標。” 

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